Источник reddit
Для незнакомых с ситуацией, Bitfinex печатает токен Tether(USDT), приравненный 1 к 1 с Долларом США (USD). Имеет одни из самых больших объемов на рынке, потому что облегчает обмен и возможность временно размещать вашу прибыль, не конвертируя ее в фиатные валюты. Текущая рыночная капитализация: 38,7 млрд. долларов США. Недавно они договорились с AG в Нью-Йорке о расследовании мошенничества за $18,5 млн с некоторыми оговорками.
Дата вступления в силу соглашения: 2021/02/18. 90 дней с даты вступления в силу Дата вступления в силу: 2021/05/19.
Результаты
Примечание: Битфинекс не подтверждает и не отрицает ничего из перечисленного, но соглашается на урегулирование.
2017 Проблема подкрепления
- Банковские счета Tether должны были обеспечивать USDT 1:1, и в это время они утверждали, что делали это.
- Wells Fargo прекратили принимать банковские переводы в конце марта, поэтому им пришлось сменить банк.
- В сентябре Tether открыл аккаунт в Банке Монреаля, в котором никогда не было более $61.5M.
- В это время в обращении было 442 млн. usdt, при поддержке всего $61.5 млн на банковском счёте. Оставшаяся часть была обеспечена дебиторской задолженностью (IOU) от Bitfinex, находящейся на смешанном счете. У Bitfinex эти деньги были подтверждены компанией Friedman LLP.
- Bitfinex располагал средствами вместо Tether, так что с июня по сентябрь 442M USDT не были подкреплены их "собственными" активами.
2019 Убыток активов компании " Crypto Capital " и искажение резервов.
- Bitfinex использовал Crypto Capital (CrC для краткости) для обработки платежей. PoC был назван "Oz"
- К 2018 г. у CrC был $1B депозитов Bitfinex.
- Предполагается, что у CrC был заморожен счет в Польше с >$340M. Oz утверждал, что это было временно, и средства Bitfinex были в порядке, но уклонялся от перевода денег с оправданиями BS ("банкиры в отпуске" LOL).
- В период с апреля 2018 г. по июль 2018 г. Oz сообщил Bitfinex, что 150 млн долл. клиентских денег были заморожены в Португалии.
- В июле у "Битфинекса" было более 80% клиентских депозитов в CrC, а 500 млн долларов "заморожено" в CrC (я не уверен, было ли это на самом деле заморожено или Оз просто не отдал этих денег). Битфинекс все еще рекомендовал клиентам использовать CrC.
- Летом 2018 г. "Битфинекс" занял $400 млн у "Tether", чтобы предотвратить "временный кризис ликвидности".
- В ноябре Tether открыл аккаунт с Deltec и опубликовал документ с бланком Deltec, подтверждающий, что по состоянию на 31 октября у них был $1.83B в аккаунте.
- На следующий день они перевели $475 млн в " Bitfinex". В то же время " Bitfinex" приобрел 150 млн. USDT через CrC (замороженные активы). Информация ни о том, ни о другом не была раскрыта.
- Так что в очередной раз большая сумма USDT не была возвращена, так как средства находились в аккаунте " Bitfinex".
- В феврале 2019 г. они спокойно изменили формулировку о поддержке USDT, включив в нее другие активы.
- В период с конца 2018 по март 2019 года "Битфинекс" открыл кредитную линию от " Tether ", которая ретроактивно включала уже переведенные $625 млн (475 + 150). Это было обеспечено акциями Digifinex, материнской компании Битфинекса.
- 675M USDT были разблокированы, чтобы покрыть ~850M в фондах Bitfinex, принадлежащих Crypto Capital (может быть, обманным?). Они продолжали утверждать, что это не так, и переводы не были раскрыты. На сегодняшний день деньги, которые Bitfinex имел у Crypto Capital, не могут быть учтены.
Последствия
18,5 млн. долларов за урегулирование. Не облагается налогом. Оплачено полностью, гарантируя, что AG не будет предъявлять никаких претензий к Битфинексу по вышеперечисленным вопросам, если они сделают следующее:
- Погасить весь остаток кредитной линии по состоянию на январь 2021 года. (Правка: они объявили, что это было оплачено).
- Блокировать все торговые операции с нью-йоркскими гражданами и организациями. AG может запросить доказательства того, что это делается.
- Прекратить все дела с нью-йоркскими организациями, кроме KYC, борьбы с отмыванием денег, анализа или отслеживания блок-цепочки, оценки рисков пользователей, юридических услуг.
- Никакой внебиржевой торговли в Нью-Йорке.
- Отчетность о деловых операциях - К крайнему сроку (19 мая), и после этого, ежеквартально в течение 2 лет, Bitfinex/Tether должен предоставить:
- Документы, обосновывающие резерв Tether's acct(s) баланса. (Важно!)
- Убедиться, что счета компании " Bitfinex" и "Tether" разделены и приведены в порядок. Хранятся ли резервы на счету в компании "Битфинекс" отдельно от операционных счетов? Разделены ли счета компании Bitfinex и счета компании Tether? Разделены ли счета клиентов Bitfinex от операционных счетов? Разделены ли средства виртуальных клиентов?
- Вся документация по переводам между Bitfinex и Tether.
- Ежеквартальная публикация резервов на 2 года (Важно!). Tether должен будет публиковать, какой процент его активов является денежными средствами, займами, ценными бумагами, и т.д., также указывая, являются ли займы и дебиторская задолженность от/до аффилированного лица. Я не знаю, когда они это сделают, но это ежеквартально, так что, надеюсь, мы увидим что-нибудь к концу первого квартала. Если нет, то ко второму кварталу.
- Прозрачность и отказ от платежных систем - к крайнему сроку (19 мая) и ежеквартально в течение 2 лет после:
- Опубликовать список процессоров расчета заработной платы, а также все DD о платежных процессорах, которые они сделали. Эта информация, за исключением ПД, должна быть доступна пользователям по запросу.
- Уведомить пользователей и дать им возможность отказаться от использования платежных процессоров.
Заключение:
Люди беспокоятся, что Tether искусственно накачивает крипторынок. Некоторые интерпретируют "USDT поддерживается денежными средствами и другими активами" как потенциально USDT поддерживается криптографическими активами, которые они накачивают. Если это так, то когда они перестанут печатать USDT из воздуха то рынок может обвалиться. С другой стороны, некоторотые считают, что зависимость от USDT завышена, так как есть более прозрачные аналоги DAI и USDC.