Биткоин и Его Клоны. Где Подвох?

В прошлой статье мы разобрали, как захват Биткоина банками привёл к разделению его в 2017 году на две основные ветки. Одна из этих веток лишена способности быть массовым средством платежа из-за ограничений на количество транзакций, но популяризована пропагандой как “цифровое золото” и поэтому всем известна. Другая ветка продолжает идею Сатоши Накамото об электронных наличных, не зависящих от банков, но долгое время замалчивалась и цензурировалась пропагандой, и поэтому сегодня известна уже немногим.

https://bitcoin.org/files/bitcoin-paper/bitcoin_ru.pdf

Сегодня мы разберём обе эти ветки по всем нашим критериям отбора криптовалют, чтобы сделать уже обоснованные выводы. Заодно сравним их с клоном Биткоина, запущенном в 2011 году, в котором всего лишь изменены буквально пара простых параметров, а то есть с Лайткоином. А также сравним их с ещё одним клоном, теперь уже Лайткоина, или, можно сказать, с клоном клона Биткоина, а то есть с Догикоином. Эта монета создавалась как шутка, просто программисты любят поиграться. Несерьёзное отношение к этой монете, как к игрушечной, привело к накоплению багов (то есть ошибок в коде), некоторые из которых сегодня преподносятся как фичи (то есть полезные свойства).

Итак, давайте посмотрим, насколько эти криптовалюты соответствуют нашим критериям.

Первый наш критерий – это ограниченное количество монет. Этому критерию удовлетворяют обе ветки Биткоина, так как протоколом предусмотрено ограничение максимального количества выпущенных монет в 21 миллион. Из них на сегодняшний день уже выпущено примерно 19 миллионов. А также этому критерию удовлетворяет и Лайткоин, ведь Лайткоин отличается от Биткоина только алгоритмом хэширования и скоростью нахождения блока майнерами, вместо 10 минут в среднем у Биткоина 2.5 минуты в среднем у Лайткоина. Следствием сокращения времени между блоками в четыре раза стало увеличение и максимального количества монет тоже в 4 раза, а то есть до 84 миллионов. Из них 70 миллионов уже выпущено. Таким образом, трём криптовалютам, а именно обеим веткам Биткоина – BTC и BCH, а также Лайткоину, то есть LTC, мы можем поставить плюсик по этому критерию. Хотя можем отметить в уме, что из-за того, что Лайткоин был запущен на два года позже, выпуск новых монет у него идёт на сегодняшний день быстрее, чем у обеих веток Биткоина. То есть инфляция у Лайткоина на сегодняшний день выше, чем у Биткоина.

А вот Догикоин первому нашему критерию не удовлетворяет. Потому что одим из багов, внесённых при играх с кодом, стала неограниченная эмиссия монет, хотя скорость этой эмиссии ограничена протоколом. Сообществу Догикоина этот баг понравился, видимо, понравилась идея, что любой желающий может стать майнером и печатать догикоины, чего у простых людей никогда не было. И поэтому этот баг незаметно был превращён в фичу в восприятии любителей халявы. Но мы с вами знаем, что халявы не бывает, а инфляция – это скрытый налог. Поэтому Догикоину мы ставим минус по этому важнейшему критерию.

Второй критерий – это относительно равномерное распределение монет среди пользователей. Чтобы оценить распределение монет среди пользователей, воспользуемся прозрачностью блокчейна как полезным для нас свойством, и посмотрим на статистику на сайте bitinfocharts: https://bitinfocharts.com/

Как мы можем видеть, самое плохое распределение монет у Догикоина. Концентрация монет всего на нескольких адресах богачей просто зашкаливает. Что произойдёт с ценой, если, например, они захотят “вывести прибыль”? Такая концентрация монет делает владельцев этих адресов аналогами центрального банка, который держит большую часть денег и поэтому может проводить какую угодно денежно-кредитную политику. Хотя и не вечно, ведь постепенно они растеряют свои монеты, а напечатать новые не так-то просто. Поэтому Догикоину по этому критерию мы снова ставим большой минус.

Лучше распределение монет у Лайткоина, тем не менее, такое распределение для монеты, существующей уже 11 лет, говорит о серьёзном отставании в принятии этой монеты реальными пользователями по сравнению с пользователями Биткоина. Поэтому Лайткоину тоже придётся поставить минус.

И самое лучшее распределение монет у обеих веток Биткоина. Если мы учтём, что некоторые крупные адреса принадлежат биржам, то такое распределение говорит уже о довольно широком принятии этих криптовалют самыми разными пользователями, и не существует какой-то узкой группы владельцев большей части монет. Но давайте вспомним, что цена BTC более чем в 100 раз выше цены BCH.

А распределение монет не сильно отличается. Это примерно значит, что количество пользователей BTC не сильно больше, но зато это более богатые пользователи. То есть получается, что BTC – это криптовалюта для богачей и для их больших транзакций. Это же логически следует из ограниченного количества транзакции в ветке BTC, что и делает эту ветку интересной только для крупных транзакций богачей. Поэтому ставим обеим веткам плюс по этому пункту, но имеем в виду этот нюанс.

Третий наш критерий – это высокая степень децентрализации. С точки зрения обработки транзакций все четыре криптовалюты имеют достаточно высокую степень децентрализации. То есть майнингом этих криптовалют занимаются самые разные люди в самых разных местах Земли. И в принципе, любой желающий может втиснуться в этот майнинг, приобретя соответствующее оборудование. А вот с точки зрения дальнейшего развития, совершенствования этих криптовалют как платёжных систем, всё не так просто. Дело в том, что для того, чтобы майнеры могли как-то проявить свою власть, поддержав тот или иной путь развития криптовалюты, у них должен быть выбор из этих разных путей. Действительно, любой программист, изучив открытый исходный код, может предложить свой вариант развития, и свой код для этого развития. Но если основные узлы, то есть каналы общения, через которые эти предложения рассматриваются разработчиками, находятся под контролем какой-то одной группы людей, это образует централизацию этих каналов общения, и как следствие, возможна цензура. Именно такая централизация произошла с Биткоином. Развитие ветки BTC теперь производится компанией Blockstream, которая подконтрольна банкирам. Об этом мы говорили в прошлом видео. Поэтому говорить о полноценной децентрализации ветки BTC не получается. В то же время другая ветка, то есть Bitcoin Cash, имеет несколько независимых команд разработчиков, и любая из этих команд с удовольствием рассматривает все стоящие предложения по развитию. В этом плане Bitcoin Cash вообще уникален во всём мире криптовалют. Поэтому ветке BTC, учитывая такую неоднозначность, мы не будем ставить ни плюса, ни минуса. А ветке BCH можно поставить два плюса, так как вопрос децентрализации там решён на всех уровнях. Кроме того, на сегодняшний день, благодаря цене, более чем в 100 раз ниже, чем у BTC, для эффективного майнинга Bitcoin Cash достаточно иметь также в 100 раз меньшую мощность, что облегчает вход в майнинг более мелких пользователей. Двум другим криптовалютам, то есть Лайткоину и Догикоину, можно просто поставить плюс, если считать, что централизации разработчиков там пока не образовалось.

Четвёртый наш критерий – это быстрые транзакции за копейки или бесплатно. “Золотой Биткоин”, то есть BTC, на такие транзакции не способен. Как мы уже видели в прошлом видео, когда началась попытка массового использования BTC для платежей, комиссии взлетели, а если комиссия была недостаточна, транзакция просто зависала. Что и привело к отказу крупных продавцов принимать BTC. Поэтому “золотой Биткоин” по этому важнейщему критерию получает жирный минус. Совсем другая ситуация с другой веткой, то есть с BCH. Bitcoin Cash уже сейчас готов к массовому использованию в качестве платежей, комиссии при этом останутся низкими, а транзакции надёжно будут проходить в первом же блоке. Поэтому транзакции Bitcoin Cash продавцы принимают сразу после их отправления в сеть, не ожидая подтверждений. Кстати, так же работают и платежи банковскими карточками. Продавцы принимают ещё не подтверждённую транзакцию, а подтверждение может приходить только через несколько дней. Продавцы вынуждены принимать эти риски на себя. В то время как транзакции Bitcoin Cash подтверждаются через 10 минут, а риск двойной траты крайне низок даже без подтверждений. Поэтому Bitcoin Cash получает жирный плюс.

Догикоин также не может использоваться в качестве массового средства платежа, и дело опять-таки в багах, до которых никому нет дела. Дело в том, что минимальная комиссия составляет 1 DOGE, что даже при сегодняшней цене немало. Просто никто и не думал, что шуточная, игрушечная монета может столько стоить. Поэтому Догикоин тоже получает минус.

Лайткоин на сегодняшний день работает очень хорошо, транзакции проходят в первом блоке через 2.5 минуты, комиссии крайне низкие. Всё вроде бы прекрасно. Но всё это возможно, пока не началось массовое использование. Вот тогда и проявит себя такое же ограничение на количество транзакций, как и у BTC, с той лишь разницей, что так как блоки у Лайткоина идут в 4 раза чаще, то и максимальное количество транзакций у Лайткоина в 4 раза больше, чем у BTC. Кроме того, чтобы надёжно обработать большое количество транзакций, недостаточно просто снять ограничения. Необходимы ещё различные оптимизации, которые Bitcoin Cash уже прошёл и ещё будет проходить, в то время как три другие криптовалюты вообще не имеют такой задачи в приоритете. Поэтому Лайткоину тоже придётся поставить минус. Несмотря на то, что сейчас он работает хорошо, он не готов и даже не готовится к массовому использованию для платежей.

Пятый критерий – отсутствие географических ограничений. Здесь у всех четырёх криптовалют всё в порядке. Майнеры разбросаны по всей Земле, не связаны между собой, нет какого-то центрального органа, который мог бы наложить географические ограничения. Поэтому всем четырём криптовалютам ставим плюс.

Шестой критерий – защищены от цензуры. Здесь тоже всё в порядке. Всё четыре криптовалюты используют тот же самый устойчивый к цензуре механизм майнинга, изобретённый Сатоши Накамото. Поэтому всем четырём криптовалютам по этому критерию ставим плюс. Есть, однако, нюанс, что цензуру можно наложить на централизованные биржи, можно заставить их отвергать “меченые” монеты, которые, как принято сейчас говорить, участвовали в “отмывании денег и финансировании терроризма ”. Именно поэтому криптовалюты должны использоваться непосредственно в расчётах, а не быть средством спекуляции, чтобы “выводить прибыль” через централизованные биржи, становящиеся новым банками.

Седьмой критерий – позволяют передавать деньги непосредственно без участия банков. Здесь тоже у всех всё в порядке. Приватные ключи хранятся только у пользователей, а без приватного ключа никто не сможет отправить криптовалюту с одного адреса на другой. В этом смысле пользователи сами себе являются банком. Поэтому всем криптовалютам ставим плюс. Но если криптовалюту, такую как BTC, невозможно использовать как платёжное средство для мелких платежей, и нам приходится сначала менять на что-то другое на бирже, то таким банком становится биржа с соответствующими последствиями.

Восьмой наш критерий – это безопасность гарантируется блокчейном. Запись из блокчейна удалить невозможно. Здесь у всех криптовалют всё хорошо. Все они используют майнинг, как у Сатощи Накамото. Чтобы переписать запись в блокчейне, надо набрать откуда-то майнинговую мощность, но так как для этого нужно специализированное оборудование, то её просто негде взять, а кроме того, требуются огромные энергетические затраты. Всё это делает бессмысленным такую затею. Поэтому всем ставим плюсики.

Девятый наш критерий – это что можно завести кошелёк без бюрократии, не предоставляя документов. Да, это легко сделать во всех рассматриваемых сетях, никаких документов не требуется и не может требоваться. Всем плюсы. Но вот чтобы “вывести прибыль” в фиат через централизованную биржу, потребуют документы. Поэтому криптовалюты не должны зависеть от централизованных бирж, а должны применяться непосредственно в платежах. И BTC здесь больше всех уязвима.

И десятый критерий - Распространённость в мире для проведения платежей. Litecoin, благодаря своему долгому сроку, и раннему запуску, успел набрать продавцов, которые его принимают. И так как, в отличие от BTC, Лайткоин пока справлялся с потоком транзакций, продавцы ещё не успели от него отказаться. Но тем не менее, Лайткоин всегда был в тени Биткоина, поэтому уступал ему по распространённости. Продавцы, принимавшие Биткоин, стали принимать Bitcoin Cash.

Потому что технически это сделать просто. Сегодня почти всё, что продаётся на Amazon, можно купить за Bitcoin или Bitcoin Cash через сайт purse.io (ссылка в описании), и даже со скидкой. Bitcoin Cash также принимается и во многих оффлайн-магазинах по всему миру, благодаря надёжности транзакций даже без подтверждения: https://map.bitcoin.com/
Ну а к Doge всё ещё серьёзно не относятся, но это и правильно. Поэтому лайткоину и биткоину ставим плюс, bitcoin cash получает два плюса за присутствие в оффлайне, а доги получает минус.

И какие же выводы нам придётся сделать?

Как мы можем видеть, всем нашим критериям удовлетворяет только Bitcoin Cash. И это значит, что мы можем начинать им пользоваться, как годной криптовалютой. А все остальные по некоторым важным критериям не удовлетворяют, и поэтому если и пользуемся ими, то временно и осторожно. А лучше просто выбросить их в мусорку и не связываться с ними. Doge показывает себя как самая никчёмная криптовалюта, и поэтому она, несмотря на хайп от Илона Маска, заслуживает отправки в мусорку немедленно!