@mapo23 21 April 2021 more from that month

剛看到個新聞：LTN經濟通》比特幣衍生新型犯罪 逼白宮出手整頓 https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/3504784 大概都是受害者去報案、舉報，手法一點一點被挖出來的 裡頭有介紹犯罪者是如何透過加密貨幣來洗錢： 根據防制洗錢金融行動工作組織（FATF）的報告，彙整加密貨幣的洗錢模式，從事網路犯罪、線上詐欺、或在網路商店販售非法商品的犯罪者，常使用「錢騾」的網路服務。錢騾是指洗錢計畫中負責運送贓款或商品的人，也就是俗稱的車手，錢騾可能是知情的共犯，也可能在毫不知情的狀態下被組織利用。加密貨幣形式的不法所得，經常透過複雜轉移程序，存放在電子錢包或加密貨幣錢包當中。 專業洗錢人士也會安排犯罪者，透過非法網路商店如暗網的販毒商店等，將不法所得從加密貨幣兌換成現金。這些購買非法藥物的付款，會被轉移到法幣或加密貨幣的電子錢包當中，接著在層層複雜的電子錢包鏈間轉移，還會用到混幣器（mixer）、或轉向器（tumbler）等工具或服務來增加匿名性。 毒犯藉由混幣器 進行洗錢 其中著名的案例包括混幣器Helix為AlphaBay客戶提供比特幣洗錢服務，Helix開發者哈蒙也在2020年因涉嫌洗錢3.11億美元被美國當局起訴。Helix提供替客戶將比特幣洗為合法的等值其它幣種，並從中收取約2.5%的服務費。 最後，洗白的資金會被傳回犯罪組織的電子錢包，再轉入不同帳戶以現金提領。以上提到的金融工具經常是用錢騾的名義申請，或者吸收學生成為人頭，申請電子錢包，或申辦金融卡、信用卡後，出售給犯罪者，學生則收取報酬，不知道後續會被用於犯罪活動。錢騾配合ATM提款，並將款項交給組織成員。 在國內，過去也有詐騙集團把贓款拿來購買比特幣等加密貨幣，再轉至境外加密貨幣錢包，再透過層層交易、地下匯兌等，把贓款洗回台灣。雖然國內主要加密貨幣交易所是連結銀行帳戶進行交易，可以進行追查，但是犯罪者往往利用人頭戶，加大辦案難度。 跨國犯罪者 透過暗網洗錢 總結幾種常見的加密貨幣洗錢手法，首先犯罪者會先在多個市場上多次交易比特幣，再把比特幣存入未受監管的交易所，最後交易成其他山寨幣（Altcoin）。尤其，有許多沒有受到嚴格監管的加密貨幣平台，沒有進行客戶身分確認的認識客戶（KYC）或反洗錢（AML）程序，就很容易被用來當成洗錢工具。 交易者每次在不同加密貨幣間交換時，其實就增加了隱私的保密程度，類似在不同錢包之間轉來轉去的情況。不過，如果加密貨幣交易所對此類交易的掌控程度很高，這種洗錢方式相對來說，當然也就沒有那麼有效。 其次，犯罪者也透過P2P（Peer to Peer）、詐騙、販毒等不同犯案手法，將比特幣換回現金，也加大追查的難度。例如2016年荷蘭警方破獲的國際洗錢鏈，扣押銀行、比特幣帳戶遍及美國、澳洲、摩洛哥和立陶宛等地，除此之外，也查獲高級車、製作毒品的原料等。 最後，多數跨國犯罪者還會利用海外「暗網」洗錢。根據2009-2018年的研究，大量與犯罪事實有關的比特幣，都集中在未經監管的加密貨幣交易所。在反洗錢規定較少的國家或地區，從洗錢者手上接收到的比特幣，與有反洗錢規定的國家相比之下，多出36倍。研究人員更估計，透過主要交易所進行洗錢的比特幣，有97%最終流向KYC和洗錢規定寬鬆的國家。 隨著合法加密貨幣使用增加，2020年加密貨幣用於犯罪的比例已經大降。但隨著去中心化金融（DeFi）成為2020年最火熱的概念，也同樣吸引到犯罪者的注意。根據區塊鏈情報分析公司CipherTrace《2020年加密貨幣犯罪和反洗錢報告》中指出，DeFi將成為詐騙和洗錢的下一個溫床，2021年所有加密貨幣竊盜中，有一半是和DeFi有關的駭客攻擊，報告也指出，有部份集中式的交易所，例如Shapeshift，正在轉型去中心化交易所（DEX），不再需要遵守KYC的要求。 #PttDigiCurrency