Malgré le fait que la capitalisation totale du marché des crypto-monnaies est à un niveau beaucoup plus élevé qu'il y a un an, pour beaucoup l'année 2019 ne s'est pas terminée comme ils l'avaient imaginés. Rétrospectivement, 2019 aurait pu être un peu décevante, mais ce n'était pas une mauvaise année en soi. Ce qu'il faut pour voir l'état actuel des choses dans le monde de la crypto-monnaie, c'est un regard plus large. Ce n'est pas comme si rien de significatif ne s'était passé en 2019. Nous devons comprendre qu'il n'est pas facile de parvenir à une adoption massive et de la pousser plus loin. D'après ce que nous pouvons voir, l'écosystème de la crypto-monnaie a beaucoup travaillé au cours des 12 derniers mois et il est peut-être temps de récolter lentement ses fruits.
Crypto-monnaie 2019 contre 2020
Il existe de nombreux facteurs qui alimentent l'intérêt pour les crypto-monnaies. Les deux principales dynamiques sont : l'instabilité du marché (potentiel de croissance rapide des prix) et les exemples d'adoption par le grand public. Mais aucun de ces aspects n'était visible sur le marché lorsque l'industrie est entrée dans la nouvelle année 2019 : les plus grandes crypto-monnaies ont connu une stagnation, et les volumes ont atteint des planchers historiques. Si l'on se réfère au début de 2019 et au dixième anniversaire de l'exploitation du Bitcoin Genesis Block. Le marché des crypto-monnaies n'avait pas grand-chose à célébrer à l'époque. Les prix ont atteint de nouveaux planchers, tandis que les start-ups et même certains acteurs importants de l'industrie ont commencé à ressentir des pressions. Des sociétés de Wall Street telles que Goldman Sachs et Morgan Stanley ont discrètement mis en veilleuse leurs projets d'offrir des crypto-monnaies à leurs clients institutionnels. Les gens semblaient simplement ne plus se soucier des ressources numériques. Maintenant que nous sommes entrés dans l'année 2020, nous avons de nouvelles attentes car nous pouvons voir se former certaines tendances positives - il y a de fortes chances que l'intérêt pour la crypto-monnaie soit plus élevé cette année que jamais auparavant.
Blockchain - processus de développement, d'expérimentation et de mise en œuvre
L'année 2019 a été l'année de la Blockchain. Les principaux acteurs économiques ont finalement semblé remarquer son potentiel. Le populaire fabricant de vêtements de sport New Balance a commencé à utiliser la Blockchain Cardano dans sa chaîne d'approvisionnement mondiale. Kodak a commencé à développer un système de Blockchain pour le suivi des droits de propriété intellectuelle et des paiements aux photographes. Samsung travaille à l'intégration de systèmes de Blockchain utilisables dans la sécurité publique et les transports. La Banque de France a annoncé qu'elle commencerait à tester la monnaie numérique au début de 2020 et de nombreux autres pays travaillent sur la version numérique de leur monnaie nationale, l'exemple le plus connu étant le Yuan Numérique.
Staking, options, contrats - les dérivés de la crypto-monnaie
Il y a eu une explosion de la taille et de la disponibilité des produits financiers basés sur les crypto-monnaies. De grands acteurs tels que Binance, Huobi et OKEx proposent des contrats à terme et même des options sur des actifs cryptographiques à forte capitalisation. En observant BTC Futures, on peut voir comment le marché devient plus compétitif alors que les grandes bourses commencent à élargir leur portefeuille de produits financiers. On peut prédire que cette tendance ne fera que s'accentuer en 2020, les bourses dominantes orientant leurs activités vers l'expansion du marché des produits dérivés.
DeFi - La finance décentralisée fait une percée
La valeur totale de la capitalisation des projets de DeFi (Decentralized Finance) a presque triplé cette année pour atteindre plus de 650 millions de dollars. L'utilisation de nouvelles technologies décentralisées pour un éventail de services financiers fiable et sûr signifie que de toutes nouvelles possibilités pour les prêts et les opérations de dépôt de marge - totalement impensables il y a encore quelques années - sont maintenant disponibles. En outre, grâce à la décentralisation des produits financiers, les entreprises peuvent proposer des solutions financières à leurs clients beaucoup plus rapidement. Sans oublier de se concentrer sur des cas d'utilisation réels - tout cela parce que nous éliminons le principal problème des entreprises FinTech standard - la nécessité d'être officiellement approuvé par les législateurs, et nous savons tous combien de temps peut durer le temps de traitement de la légitimation.
Les pratiques en matière d'hygiène et de sécurité numériques en crypto-monnaie évoluent
En 2019, l'industrie a travaillé dur pour résoudre certains des problèmes qui affectent les crypto-monnaies. Les nouvelles solutions à sécurité intégrée n'aident pas seulement les entreprises et les particuliers fortunés à protéger leurs crypto-monnaies contre les pirates informatiques. De plus, nous disposons désormais de services tels que les plate-formes de staking, ce qui signifie que les propriétaires (d'avoir en cryptos) peuvent sécuriser et aider le réseau et, en même temps, obtenir des revenus passifs sans risquer de perdre des crypto-monnaies.
Dans l'ensemble, beaucoup de travail a été fait pour établir les meilleures pratiques dans l'écosystème des crypto-monnaies. Les régulateurs du secteur, tels que Global Digital Finance, ont travaillé avec les membres pour promouvoir un ensemble commun de normes professionnelles qui comprennent un engagement à respecter les lois applicables. Des progrès significatifs ont été réalisés dans le monde entier en termes de réglementation, en encourageant les institutions des marchés financiers à prêter attention au potentiel des actifs numériques et des Blockchain - à la fois en termes de leur capacité à modifier le paysage économique et d'une catégorie non corrélée d'actifs d'investissement. Des entreprises telles que JPMorgan travaillent à la recherche et commencent à mettre en place leurs propres monnaies numériques, et il devient rapidement évident que même les plus grandes critiques initiales des marchés numériques basés sur la crypto-monnaie reconnaissent le potentiel de la Blockchain.
Les points de rupture de l'adoption de la crypto-monnaie
Une augmentation significative de l'intérêt pour les marchés basés sur les crypto-monnaies s'est produite en juin 2019 après l'annonce du Libra Facebook. Les contrats à terme sur la BTC de CME Group ont également enregistré le plus haut niveau d'intérêt de l'histoire. Un jour, 5 311 contrats ont été échangés pour une valeur totale de 26 555 BTC, soit environ 260 millions de dollars (prix BTC au 7 février 2020).
Il faut mentionner que l'intérêt pour les crypto-monnaies ne se limite pas aux seuls acteurs institutionnels. Les gouvernements et les nations font preuve d'un engagement encore plus grand. Le gouvernement chinois est passé d'une interdiction quasi totale d'acheter des crypto-monnaies pour les citoyens à l'annonce en octobre que la Chine a pleinement soutenu la technologie de la Blockchain et qu'elle développe sa propre monnaie numérique soutenue par l'État.
Aux États-Unis également, les politiciens et les régulateurs ont assoupli leur position, et le président de la Réserve Fédérale, Jerome Powell, a même suggéré de lancer le dollar numérique. Enfin, les politiciens et les économistes ont remarqué que les crypto-monnaies peuvent également jouer un rôle important dans le renforcement de la suprématie économique des nations, et seront très probablement un facteur clé à l'avenir.
L'afflux d'investisseurs institutionnels dans le monde de l'investissement en crypto-monnaie
Le lancement des options sur futures de Bakkt Bitcoin a été un grand pas vers l'exposition des investisseurs institutionnels à la crypto-monnaie originelle. Et CME, qui a lancé ses premiers contrats à terme BTC en décembre 2017, a introduit des options au début de 2020, tout comme Bakkt.
Tout n'a pas été fait ici, l'ETF Bitcoin n'est peut-être pas encore disponible, mais les investisseurs institutionnels peuvent entrer sur le marché de la crypto-monnaie en utilisant des instruments alternatifs. Le plus notable est le Grayscale Bitcoin Trust, le plus grand gestionnaire d'actifs de la scène pour la crypto-monnaie, qui peut aider les clients institutionnels à naviguer dans l'investissement en monnaie numérique.
Évolution de l'analyse de marché basée sur les données - volumes d'échange
La crypto-monnaie n'est pas quelque chose qui va disparaître, ce n'est pas une mode d'une minute. Mais c'est encore une technologie assez jeune et une manipulation du marché pourrait se produire. Mais soyons clairs - pas au niveau de la Blockchain, cette voie est totalement transparente. Mais par exemple au niveau du volume des échanges. Pour lutter contre ce problème, divers systèmes d'analyse ont été intégrés. Nous remarquons que l'industrie s'est réveillée avec le problème des "faux" volumes et le manque de transparence des services de crypto-satellite. Grâce aux indicateurs plus détaillés disponibles pour évaluer les échanges honnêtes et malhonnêtes, le marché est mieux préparé à prendre des décisions commerciales et un niveau de confiance plus élevé a été atteint.
L'avenir - perspective de croissance du marché des crypto-monnaies
Au cours des douze derniers mois, les marchés des biens numériques ont été plus diversifiés et ne cessent de croître. De nouvelles opportunités commerciales permettent des stratégies plus sophistiquées car de nouveaux fournisseurs de services modifient le statut des crypto-monnaies, qui ne sont plus une classe d'actifs marginale au sein du centre d'innovation FinTech. D'importantes infrastructures de marché et des produits adaptés à une base d'investisseurs plus avancée sont désormais facilement disponibles, ce qui encourage les entreprises traditionnelles à entrer sur le marché des investissements en crypto-monnaies.
Conclusion
Le cadre réglementaire des biens numériques, bien qu'il fasse encore défaut pour l'essentiel, est en cours de discussion et de mise en œuvre. Pour l'essentiel, il apporte une plus grande clarté aux acteurs de l'économie basée sur la crypto-monnaie. Nous sommes encore loin d'atteindre un nouveau niveau de référence pour le BTC, mais la pierre angulaire est prête. La crypto-monnaie est déjà entrée dans la deuxième décennie, l'adoption généralisée des actifs numériques a déjà commencé. Les progrès ne se feront pas du jour au lendemain, il faut du temps. Pour conclure, je voudrais vous rappeler ce que nous oublions souvent : la technologie des cartes de crédit a été introduite pour la première fois en 1958. Pourtant, combien d'années se sont écoulées avant que ce mode de paiement ne devienne la norme dans le secteur ? À l'ère numérique de l'Internet et de la circulation instantanée de l'information, le temps d'adoption des nouvelles technologies est de plus en plus court, mais le temps reste néanmoins le facteur le plus important à prendre en compte, si l'on considère la perspective d'une adoption massive de la crypto-monnaie.
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A Bientôt
Christophe WILHELM